人生天地之間，若白駒過隙，忽然而已，回顧這段時間以來的工作，收穫頗豐，是時候仔細的寫一份述職報告了。相信大家又在為寫述職報告犯愁了吧！以下是小編幫大家整理的銀行業務工作人員年終述職報告範文，歡迎大家借鑑與參考，希望對大家有所幫助。
銀行業務工作人員年終述職報告1
兩年以來，國家加大巨集觀調控力度，在經濟環境發生較大變化的新形勢下，市行黨委順應市場變化，提出“大市場、大營銷、大管理”的經營理念，進一步完善“扁平化”管理的組織框架，推動我行走持續健康發展道路，並取得了良好的工作成效。
今天，我們在這裡述職就是要交流一年來的工作經驗、反思工作中的不足、探索在新的經濟環境下經營發展之新思路、新措施，下面我分四個部分進行2年度的工作述職。
一、一年來的主要工作成效
1、各項維持穩定，信貸結構得到優化：至12月末，各項餘額為萬元，較年初增加229萬元。其中專案萬元，較年初減少萬元；流動資金萬元，較年初減少萬元；住房開發萬元,較年初增加2307萬元；個人住房萬元，較年初增加萬元；個人消費萬元，較年初增加1563萬元。
2、各項存款業務大幅增長：至12月末，對公存款餘額萬元，較年初增加萬元；同業存款萬元，較年初增加萬元，累計增加萬元。
3、票據業務健康快速發展，效益明顯。全年票據直貼億元，同比增加7億元；貼現收入萬元，同比增加1153萬元；實現利差萬元。
4、中間業務大步發展：全年實現中間業務收入萬元，其中財務顧問費萬元；保理手續費收入70萬元；資訊服務業務收入萬元；代理個人財險業務收入萬元；銀行承兌收入萬元；代理工資收入萬元。
5、信貸資產收益迅速提高。全年實現利息收入萬元，同比多收萬元，佔全行利息收入的%，實收利率%。
二、主要工作思路和措施
(一)樹立大市場、大營銷觀念。在市行黨委的安排部署下公司業務部與建設分理處順利合併，成立了真正意義上的專業化客戶經理隊伍，通過對客戶資源的整合共享，真正為客戶提供“一站式”服務，充分挖掘客戶的最大價值。
(二)巧用各式營銷策略。
1、大企業採取“降低佔比，擇機減少總量，推動信貸資產適度地向上市公司流動”的策略，重點做好低風險短期融資品種及中間業務營銷，到12月底，實現了融資佔比、總量雙下降，收下增加的良好效果。公司融資佔比下降%，總量減少億元，各項收入增加萬元；公司融資佔比下降%，總量減少億元，各項收入增加萬元；安股融資佔比下降%，總量減少億元，各項收入增加萬元。
2、充分挖掘前期基礎設施專案投放的產品延伸價值，繼續完善好專案的財務顧問，增加中間業務收入185萬元。對開發建設完工的專案，積極配合政府的招商引資，收回專案。同時積極跟進市場前景看好的房地產開發專案，培育住房按揭資源，如：萍安大道旁的雅典花園，長興立交橋的塞納名城，秋收起義廣場的金典城等，為客戶提供了一條龍式的套餐服務。
3、營銷培育中小企業客戶市場，重點做好與大企業配套及特色處於龍頭地位的優質中小企業營銷，從信貸、結算衍生產品、中間業務等進行捆綁式營銷，成效顯著，這塊客戶增加收入1100萬元。
4、積極營銷優質房地產開發市場。針對房地產開發企業良莠不齊的情況，我部對房地產開發企業和房地產開發市場進行了細分，確立了“扶優限劣、重點營銷”的營銷策略，把開發資質較高、經濟實力較為雄厚的房地產開發企業作為優質企業來扶持，並將一些信譽一般、資金實力較差的房地產開發企業淘汰出局，淡出單體樓住房開發市場。住房開發的發放取得了較好的經濟效益和社會效益，有力地支援了我市的城市建設和房地產業的發展與壯大，樹立了我行服務社會、支援經濟建設的良好形象。同時也為我行個人住房信貸業務的後繼發展儲備了按揭資源，延伸了“營銷鏈條”。
5、機構系統以財政、社保、鐵路、供電為營銷重點，爭奪市場份額，2年成功營銷了幾個大專案：
1、“採煤沉陷區國債專案”資金達2.7億元，已到位萬元；
2、鐵路財務中心開戶，存款日均餘額近0.2億元；
3、國庫國債專案資金專戶30餘戶，存款約0.5萬元；
4、供電代收電費專案等。同時，對於機構客戶以電子產品營銷為載體，增大在我行現金流，提高資金沉澱率。
6、針對公司客戶資源豐富，對銀行產品需求多的特點，重點抓好公司業務與個金業務、銀行卡業務、不良處置等業務的連結，最大限度地提高客戶資源的綜合收益率。
(三)緊扣效益核心。
1、抓住央行對利率管理實行上浮幅度區間倍數政策，對中小企業利率全面實行上浮不低於30%的同時，重點突破公司集團、菸草公司，實現利率上浮，並杜絕了利率下浮的出現，努力提高資產業務的“單產”。同時培養鍛鍊了客戶經理的議價能力。
2、緊緊圍繞公司做大做強做精票據貼現業務，隨著公司200萬噸新廠的投產達標，票據資源也隨之增加，在緊盯公司票據貼現資源的同時，全力營銷公司上下游客戶的票據貼現業務，並不斷拓展公司、中小煤礦企業、水泥企業的票據資源，擴大我行在的票據業務市場佔比。2年我行票據貼現達18.8萬元，貼現收入2576萬元，實現了跳躍式增長，產生了良好的規模效益。
3、拓展保理業務，重點做好大企業的保理業務，及與大企業配套的中小企業保理業務。今年累計辦理辦理業務萬元，實現利息收入萬元，實現手續費收入萬元。
4、以資產業務為紐帶，推動代理業務、負債業務協同發展，全面推動工資收費。今年公司、安股取得突破，進而在中小企業中實行收費。
銀行業務工作人員年終述職報告2
各位領導：
大家好！時光轉瞬即逝，自我們郵儲銀行從20xx年2月28日正式掛牌到20XX年底以來，在行領導的正確指導下，在同事的幫助支援下，通過努力，我的工作取得了良好的成績。現向大家作報告：
一、爭做“學習型”幹部
作為郵政儲蓄銀行業務會計，我首先端正學習態度，自覺投身學習的行列，發揚“擠”和“鑽”的精神，減少娛樂，排除干擾，樹立終身學習的理念，把自己塑造成一名學習型幹部。兩年來，我結合工作實際，從理論知識及自身發展的需要出發，按照“幹什麼，學什麼，缺什麼，補什麼”的要求，不僅要向書本學習，而且要向有經驗的同志學習，還報了個網上學習，努力做一名學習業務技能的排頭兵。勤學篤行，不斷提高個人能力素養。
二、著力做好本職工作
優質文明服務是金融行業永恆的話題，但如何落實行動上，樹立我郵政儲蓄銀行的社會形象，需要我們全體人員共同努力。我一直把業務技術和熟練程度作為衡量服務水平尺度，苦練基本功，加快業務辦理的速度，避免失誤，把握質量。
兩年來，我嚴格遵守業務會計規章制度，全力以赴做好本職工作。我全力以赴做好各項常規工作。特別在按各家保險公司把縣行的資料彙總後與郵政核對方面，做了大量的細緻的工作。
首先對縣行的資料再一次清點。開出的單據儲存好，而且記錄準確，這樣將利於盤點時誤差的核對。但最主要的還是平時把工作做好，減少誤差的核對。我的這些工作，非常瑣碎和繁雜，需要細心和耐心，但我一直堅持不懈，努力做到最好。
三、個人與團隊共同進步
可以說，單絲不成線，獨木難成林。沒有團隊的力量，就沒有集體的成功和品牌的打造。而團隊成員間重重要的是溝通。全方位進行溝通和交流溝通是合作的基礎。因此，自己感受到“溝通無極限”；經常與領導和同事們進行溝通。溝通中讓各種觀點相互碰撞，在交流碰撞中化解各種誤會，使自己與其他團隊成員在溝通中建立相互信任、相互幫助的橋樑，經過合作實現業務工作目標。
四、工作中存在的差距、不足和今後的努力方向
回顧兩年來的工作，我雖然取得了一定的成績，但在自身發展和職責履行中仍存在不足。
我將從以下幾方面努力：
一是要提高認識水平，增強工作的預見性，時刻保持強烈的憂患意識。
二是加強學習，提高理論水平，不斷完善和充實自己，特別是對各項制度要學深、學透，做到應用自如。
以上述職述廉報告，請領導和同志們評議，歡迎對我的工作提出寶貴的意見，藉此機會，向工作中支援、幫助過我的各級領導和同志表示誠摯的謝意。
銀行業務工作人員年終述職報告3
20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行裡制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，20xx年我個人沒有發生一次責任事故。完成了各項工作任務，業餘攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品——匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在這裡我總結一下我在這一年中的工作情況。
一、加強學習，提高自身素質。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裡組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是後來到了個人理財中心做客戶經理後, 多問、多學、多練，通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閒聊中瞭解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，並誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，並留下了聯絡電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經理，我認為不但要善於學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨。
從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設定的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來後製訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子儘快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。
一年來，我先後從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶資訊記錄表9 0多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。
在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。
在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所裡經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細緻的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的`經驗來幫助其他的同志，同志們有了什麼樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心裡有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發優質客戶，擴充套件業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那裡得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯絡，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以後慢慢把資金轉到我行來。
為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短訊息聯絡客戶，介紹我行的新產品,並上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年裡我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛鍊自己，提高自己的整體素質。
一、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面。客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨鍊，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。
三、業務方面。客戶經理要有系統、紮實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程；既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。
另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
四、營銷方面。客戶經理要成為市場行銷的能手。要掌握市場行銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
職位描述：
1．負責私人銀行部客戶產品的設計和開發，監察營銷推廣專案的進度；
2．運用各項分析技術，洞悉客戶分層的購買行為、服務與產品需求；
3．根據私人銀行客戶的需求，為客戶提供全方位的理財策劃和服務；
4．負責高階客戶的營銷、維護和服務工作；
5．蒐集及評估客戶意見，制訂及改進品牌服務內容及水平；
6．負責私人銀行業務市場的推廣和客戶關係管理工作；
7．發掘客戶需要及業務機會，進行交叉銷售，確保完成銷售指標；
8．負責向客戶提供專業化服務、風險防範和反饋資訊。
任職要求：
1．具備多年銀行工作經驗、銷售財富管理產品及客戶管理經驗；
2．熟悉內地個人金融服務的一般運作及產品，熟悉各種金融工具的投資技巧；
3．具有廣泛的社會關係和客戶資源，具備較強的商務談判力及客戶拓展能力；
4．熟練掌握財務、金融和相關法律知識；
5．在證券、基金、外匯、期貨、稅務、收藏等專業領域有一定的專長和研究；
6．具有強烈的責任感及客戶服務意識，富有團隊管理及協作精神；
7．具有良好的交流溝通能力，英文程度良好；
8．具備CFP、CFA、註冊會計師等執業資格者優先。
入職門檻：
在客戶的心目中，理財經理應該是能夠為他們解決一切問題的專家，所以你不僅要精通包括信用卡、個人貸款、信託投資等多種業務品種，又要熟悉證券市場、外匯市場和黃金投資市場。因此，充分了解理財產品，時刻汲取金融知識並且保持對金融市場的敏銳度是成為一個合格理財經理的重要前提。
職業晉升通道：
理財顧問—理財經理—高階理財經理
快速成長祕籍：
職業道德不可丟：客戶與理財經理之間的不信任是工作中最大的困難之一，造成這個問題的原因在於有些理財經理只為完成業務指標，而不顧客戶的真實需求胡亂推薦理財產品。這不僅可能造成客戶投資損失，同是也破壞了理財經理及其所在銀行的品牌信譽，進一步會造成客戶流失業績下滑，是誰也不願意看到的雙輸結果。因此理財經理應該持有的理念是：為客戶服務，客觀地幫助客戶分析其財務狀況，瞭解客戶的需求後再給予具備針對性的專業建議。
產品資訊要抓牢：市場蘊含的理財需求非常龐大，以往銀行的存、取、貸等傳統業務範疇已經不能滿足如今客戶的要求。現在客戶都需要更為個性化的服務，要為每一個情況不同的客戶“量體裁衣”，量身定做適合他們的理財投資計劃。這就要求理財經理對市場上的理財產品非常熟悉，這樣才不至於在接受業務諮詢時出洋相，而這一方面，實踐的經驗是最重要的。
個人品牌要重視：要記得你是一個理財經理，而不是一個銷售，不要被真金白銀的業績數字套牢，這隻會讓你在這個變化多端的市場更為浮躁。除了日常工作外，為了提升個人的職業素養，要能夠潛心做些金融問題研究和市場分析，對金融環境的起伏總結自己的看法，切忌隨波逐流。
客戶誤區要幫助：理財經理是專家，所以客戶才會求教於你。因此，如果客戶有些不切實際的收益構想，理財經理要坦白告知，不能因為害怕失去這個客戶而給他造一個美好的空想。要告訴客戶：理財不是一夜暴富，理財也會有風險。幫助客戶進行觀念的轉變，讓他們真正瞭解理財，信任理財，當然也更信任你。