《證券基金行業求職寶典》 - 應屆畢業生網YJBYS.com

3.3 行業資格證書：

證券從業人員資格考試是由中國證券業協會負責組織的全國統一考試，證券資格是進入證券行業的必備證書，是進入銀行或非銀行金融機構、上市公司、投資公司、大型企業集團、財經媒體、政府經濟部門的重要參考，因此，參加證券從業人員資格考試是從事證券職業的第一道關口，證券從業資格證同時也被稱為證券行業的准入證。

申請執業證書的人員應當取得從業資格、被證券從業機構聘用、符合《辦法》第十條規定的有關品格、聲譽方面的條件;申請從事證券投資諮詢業務的，還應當具有中國國籍、大學本科以上學歷及兩年以上證券從業經歷;申請從事證券資信評估業務的，應當具備兩年以上證券從業經歷及中國證監會有關規定的條件。執業證書通過所在機構向中國證券業協會申請。協會應當自收到執業申請之日起三十日內，向證監會備案，頒發執業證書。執業證書不實行分類。取得執業證書的人員，經機構委派，可以代表聘用機構對外開展本機構經營的證券業務。取得執業證書的人員，連續三年不在機構從業的，由協會登出其執業證書;重新執業的，應當參加協會組織的執業培訓，並重新申請執業證書。

中國證券業協會行使證券業從業資格取得及執業證書管理職責。通過協會統一組織的基礎科目和一門專業科目資格考試的，即取得從業資格。通過基礎科目和兩門以上(含兩門)專業科目考試的，取得一級專業水平認證證書;通過基礎科目和四門以上(含四門)專業科目考試的，取得二級專業水平認證證書。

證書基本介紹：

基金從業人員資格考試是由中國證券業協會負責組織的全國統一考試，證券資格是進入證券行業的必備證書，是進入銀行或非銀行金融機構、上市公司、投資公司、大型企業集團、財經媒體、政府經濟部門的重要參考，因此，參加證券從業人員資格考試是從事證券職業的第一道關口，證券從業資格證同時也被稱為證券行業的准入證。該考試時間由證券協會每年統一確定，資格考試已全部採用網上報名，採用全國統考、閉卷方式對學員進行考核。

考試科目分為基礎科目和專業科目，基礎科目為：證券基礎知識，專業科目包括：證券交易、證券發行與承銷、證券投資分析、證券投資基金，基礎科目為必考科目，專業科目可以自選。通過協會統一組織的基礎科目和一門專業科目資格考試的，即取得從業資格。通過基礎科目和兩門以上(含兩門)專業科目考試的，取得一級專業水平認證證書;通過基礎科目和四門以上(含四門)專業科目考試的，取得二級專業水平認證證書。

已通過協會組織的證券從業資格考試“證券市場基礎知識”和“證券投資基金”兩個科目者，視同已通過“基金銷售基礎”科目考試。

每年考試時間

與證券從業資格證書同一時間進行考試。

CPA基本介紹

CPA是註冊會計師(Certified Public Accountant)的英文縮寫，是指依法取得註冊會計師證書並接受委託從事審計和會計諮詢、會計服務業務的執業人員。註冊會計師主要承接的工作有審查企業的會計報表，出具審計報告;驗證企業資本，出具驗資報告;辦理企業合併、分立、清算事宜中的審計業務，出具有關的報告;法律、行政法規規定的其他審計業務等。

尤其是在執行上市公司審計時，註冊會計師不僅要鑑證一個公司是否遵循了法律、法規和制度，而且還要判定其會計報表是否遵循了真實性、公允性和一貫性原則。由註冊會計師依法執行審計業務出具的報告，具有證明效力。

註冊會計師考試實際上是一項執業資格考試。考試合格採用百分制，一般情況下60分為合格分數線，不設數量和比率的限制。中國《註冊會計師法》規定，具有高等專科以上學歷、或者具有會計或相關專業中級以上技術職稱的人，可以報名參加註冊會計師全國統一考試。考試科目為《會計》、《審計》、《財務成本管理》、《經濟法》和《稅法》。

考試成績合格者，頒發由全國註冊會計師考試委員會統一印製的全科合格證書，並可申請加入中國註冊會計師協會，完成後續教育，成績長期有效;否則，其全科合格成績僅在自取得全科合格證書後的5年內有效。單科成績合格者，頒發由全國註冊會計師考試委員會統一印製的單科合格證書，單科合格成績的有效期也是5年，即考生在取得單科合格證書後的連續4次考試中，免試已合格科目。在連續5次考試中，取得全部單科合格成績者，可持有效的全部單科合格證書，向省級考試委員會申請換髮全科合格證書。考試中允許單科報考，5科成績均通過即合格。

考試科目為會計、審計、財務成本管理、經濟法、稅法。考試方式為閉卷、筆試。

報名人員可在一次考試中同時報考五個科目，也可選擇報考部分科目。

每科考試均實行百分制，60分為成績合格分數線。

單科成績合格者，其合格成績在取得單科合格成績後的連續四次考試中有效。

ACCA基本介紹

ACCA(特許公認會計師公會 (The Association of Chartered Certified Accountants，簡稱ACCA)成立於1904年，是目前世界上最大及最有影響力的專業會計師組織之一，也是在運作上通向國際化及發展最快的會計師專業團體。目前已在世界上各主要國家都設立了分部、辦事處及聯絡處。在160多個國家共設有300多個考點，擁有學生和會員超過二十五萬人。ACCA課程全面、完善及先進兼備，現已被聯合國採用作為全球會計課程的藍本。

本科學歷：

根據ACCA和牛津布魯克斯大學達成的學分互認協議，通過ACCA前9門課程後，提交一篇論文通過後，就有可能獲得該校應用會計學本科學位。

英國牛津布魯克斯大學是英國國立大學，在校生超過1.7萬名。該大學名列中國教育部承認的英國大學名單。無論在北京還是在英國學習ACCA，都可以拿到該大學學位。

碩士學位：

美國密蘇里大學會計碩士(美國CPA方向)。北京東亞國際技術培訓中心(國際會計師學院)聯合美國密蘇里大學UMKC推出ACCA會員、學員留學美國快速通道專案。ACCA完成F1-F9可申請豁免5門碩士課程，ACCA會員、準會員可申請免6門。教學模式：美國會計碩士第一階段(半年-1年，會計、ACCA、注會CPA等相關專業需半年，非相關專業需1年)課程，在北京學習;第二階段(1年)赴美直接進入大學研究生二年級，與美國學生一起攻讀核心課程(涵蓋美國註冊會計師CPA主要內容)，畢業獲碩士學位，並可直接參加美國CPA考試，獲得美國CPA資格，可留美工作或回國工作、創業，可到教育部留學服務中心辦理學位認證，享受海歸待遇(免稅購車、北京落戶、北京創業經費資助10萬元、SB進入國家事業單位不受指標GD限制等等)。

倫敦會計學院和位於劍橋的安格利亞魯斯金大學Anglia Ruskin University合作(原名：安格里亞理工大學Anglia Polytechnic University APU是中國教育部涉外監管網認證的大學，有150年的歷史。建於1858年，英國英格蘭東部最大的綜合性高等學府，其商學院是英國最大的商學院之一。是劍橋地區雅思考試中心。)兩校合作開設應用會計專業碩士研究生課程(Applied Accounting)，針對ACCA畢業生提供大額獎學金7200英鎊學費減免，就讀會計碩士課程只需1500英鎊(人民幣約2萬元)，獲得碩士學位後，英國內政部直接給予2年英國工作簽證。

每年考試時間

每年六月，十二月第二週。

考試課程：共14門，F1-F9，P1-P3為必選，P4-P7任選兩門(教材和考試均用英語)。

ACCA考試大綱，新大綱主要強調學員掌握核心專業知識，首先成為能勝任業務的會計師;同時要求知識面廣，成為通才型人才，而且要掌握戰略財務管理技能，適應現代商務的發展。共十四門考卷，分為三個部分。

2011年的新大綱，在結構上，新課程更具彈性，學員可在第三部分的考試，按工作性質選擇適合的考卷應考，使學習更貼近個人的職業發展需要。考試具體科目如下：

F1會計師與企業Accountant in Business (AB);

F2管理會計 Management Accounting (MA);

F3財務會計 Financial Accounting (FA);

F4公司法與商法 Corporate and Business Law (CL);

F5業績管理 Performance Management (PM);

F6稅務 Taxation (TX);

F7/財務報告 Financial Reporting (FR);

F8/審計與認證業務 Audit and Assurance (AA);

F9/財務管理 Financial Management (FM);

P1/公司治理，風險管理及職業操守 Governance，Risk and Ethics(GRE);

P2/公司報告 Corporate Reporting (CR);

P3/商務分析 Business Analysis (BA));

P4/高階財務管理 Advanced Financial Management (AFM);

P5/高階業績管理 Advanced Performance Management (APM);

P6/高階稅務 Advanced Taxation (ATX);

P7/高階審計與認證業務 Advanced Audit and Assurance (AAA)。

CFA是“註冊金融分析師”或“特許金融分析師”(Chartered Financial Analyst)的簡稱是國際通行的金融投資從業者專業資格認證，是美國以及全世界公認金融證券業最高認證書，也是全美重量級財務金融機構的分析從業人員必備證書。

CFA由總部位於美國的CFA協會(原名為“投資研究及管理專業協會”--Association forInvestment Management and Research簡稱AIMR)進行資格評審和認定，自從六十年代中期第一次考試以來，CFA考試已經歷經了近40個年頭。目前，CFA已經毫無異議地成為全球金融第一認證體系，CFA所推廣的金融理念已經成為行業標準，CFA資格已廣泛地被全球頂尖金融結構採用成為主要人力資源評估標準。特許金融分析師在全球增長速度迅速，CFA協會將此歸功於CFA知識體系的全球適用性和考試的嚴格性，及高標準的職業道德要求。簡而言之，CFA資格已經成為金融市場公認的衡量從業人員水平的標尺。

CFA協會是一家全球非營利專業機構，負責在全世界範圍內主辦CFA考試課程，併為投資業界制定自願的、以道德為基礎的專業及投資表現報告準則。CFA協會在全球125個國家及地區擁有接近100,000名會員，其中包括85,000名CFA特許狀持有者以及遍佈53個國家和地區的132個會員協會。CFA協會的宗旨是通過建立最高的職業道德、教育水平、及專業風範，引領全球的投資行業。

CFA在投資金融界被譽為“金領階層”，在西方一直被視做進軍華爾街的“入場券”。美國、加拿大、英國等國家的許多投資管理機構甚至已經把CFA資格作為對其僱員入職的基本要求。CFA的全球公認性會使你的僱主馬上認知你對金融市場知識的掌握程度和深度。你會有效學習如何分析股票，債券，衍生工具和財務比例從而加強你在金融投資行業的工作能力。通常，你獲得CFA之後的價值會體現在僱主給你的收入水平上。因此，長久以來CFA一直被視為金融投資界的MBA，在全球金融市場更為搶手。希望在金融投資界領域的人，CFA資格是一個非常明智的選擇。我國著名經濟學家厲以寧先生也認為，CFA資格是國際通行的、最具權威的金融分析領域的行業標準。

近年來，考CFA(註冊金融分析師)的人越來越多，任何事情都是有因可循的，CFA如此火爆，則絕對是由於全球金融的快速發展，決定了CFA對就業的巨大幫助，以及就業後無可比擬的高薪和令人尊敬的工作性質!世界金融市場的成長帶來了對合格投資專業人員前所未有的需求。投資人和僱主比以往任何時候都更需要一個標準來衡量個人的知識、誠信和專業化程度，從而信賴他們來管理金融資產。這個標準就是Chartered Financial nalyst註冊金融分析師。

CFA的權威性：舉辦CFA考試的機構AIMR本身是一個具有悠久歷史和聲譽的著名，其創辦的投資雜誌《Financial Analyst Journal》被譽為應用金融和投資領域的世界最高水平的雜誌，具有極高的引用率和影響力。

CFA的唯一性和標準性：會計和精算考試在全世界都有幾個比較權威的考試，(精算有美國SOA和英國FIA，會計有ACCA、美國CPA等)，而全世界投資業只有這一個權威的考試，擁有CFA可以在國外一些地區就業。

世界經濟一體化程序的加速和全球金融市場的蓬勃發展，帶來的是對金融投資從業人員，尤其是精通投資管理和資本市場運作的專業分析人才的大量需求。投資人和僱主比以往任何時候都更需要一個標準來衡量個人的知識、誠信和專業化程度，從而信賴他們來管理金融資產。這個標準就是Chartered Financial Analyst-特許金融分析師。CFA特許狀授予參與金融投資決策過程的各類專業人員，包括基金經理、證券分析師、投資顧問、財務總監等。它要求候選人掌握嚴格而廣泛的課程知識，包括與投資有關的各個領域，如財務分析、資產評估，投資組合管理和資產分配。然後，候選人必須通過三級考核來展示他們將這種知識應用於實際情況的能力，使其適應銀行、保險、證券、基金等各型別金融機構的職務需要。

目前，國際金融企業在招聘人員時，是比較看中是否具有CFA資格。比如，職位廣告中經常包括：“CFA Preferred"或者“CFA candidate, Level I or II preferred. Analytical skills–quantitative highly desirable”。從這些方面，僱主們對CFA的認可度可略見一斑。因為薪資水平往往是就業市場的最好反映，CFA持有人的高額薪資充分體現了金融行業對CFA證書的價值認可。自1963年第一個註冊金融分析師產生以來，CFA資格證書就成為全球從事投資行業人員的職業典範的象徵，國際知名企業和投資機構均視CFA資格為衡量專業投資人員職業水準和職業道德的最佳標準。

CFA考試分為一、二、三級共三個階段，考過前一階段，才能參加下一階段考試。第一級考試每年6月和12月各舉行一次;第二級及第三級考試每年均於6月同時舉行一次。參加第一階段考試者，需具備以下條件：

1)擁有學士學位或相當的專業水準以上，對專業沒有任何限制;

2)大學學習年限與全職工作經驗合計滿四年;

3)如果申請人不具備學士學位，而是具備相當的專業水準，也可被接受為候選人。CFA協會用工作經歷來考核申請人的專業水準，一般來講，4年的工作經歷即被視為替代學士學位。這4年的工作經歷，不一定要從事投資領域相關工作，只要是合法、全職、專業性的工作經歷都可被接受;

4)在校大學四年級學生，可在最後一個學年參加考試。

CFA的課程以投資行業的實務為基礎。CFA協會定期對全球的特許金融分析師進行職業分析，以確定課程中的投資知識體系和技能在特許金融分析師的工作實踐中是否重要。

考生的Body of KnowledgeTM(知識體系)主要由四部分主要內容組成：道德和職業標準、投資評估和管理的工具和因素(含定量分析方法、經濟學、財務報表分析及公司金融)、資產評估(包括股票、固定收益產品、衍生產品及另類投資產品)，投資組合管理及投資表現報告。

CFA一級考試課程著重於投資評估和管理的工具和因素，包括資產評估和投資組合管理技巧的入門介紹。

CFA二級考試課程著重於資產評估及其工具和因素的應用(包括經濟、財務報表分析和定量分析方法)。

CFA三級考試課程著重於投資組合管理，包括應用因素和工具的戰略，以及個人或機構管理股票證券、固定收益證券、衍生工具和另類投資的資產評估模式。

道德和職業標準是CFA三個級別的考試課程中均強調的內容。

(1)通過三級考試LevelI試單純客觀題的考試，主要在於考察考生對投資評估及管理的工具和概念的理解;LevelII主要考察資產評估的能力;Level III則考察組合管理及資產分配的能力。Level II和Level III考試的形式是50%的論文和50%的應用題(其中主要是案例分析)。在參加CFA認證考試之前，考生必須已經獲得學士學位(或大學本科四年級)，但可以不具備投資管理決策的工作經驗。由於“投資管理與研究協會”將三種水平的考試放在同一天進行考試，且要求必須在通過前一層次的考試後才能進入下一層次的考試，所以一名考生要通過這三門考試，最短的時間是整整三年。AIMR對CFA認證考試如此設計的目的在於在一個不短的時期內，將考生的學習教育與工作經驗相結合以達到互補效果，開擴考生的視野，加深知識的理解。參加CFA認證考試主要是一個自學的過程，每一水平的考試一般要求有多達250小時的準備時間，具體情況因人而異。當註冊並報名參加CFA認證考試後，AIMR會給考生寄發學習指南，根據學習指南，考生可以定購AIMR推薦的輔助教科書進行復習迎考。但必須指出的是，CFA認證考試不是一種入門級基礎性知識的考試，它的難度至少達到碩士研究生課程的層次，而且是全英文考試。

(2)三年的被“投資管理與研究協會”所認可的工作經驗。

包括：在投資決策過程(如金融分析、投資管理、和證券分析等等)中收集、評估及應用金融、經濟和統計資料;直接或間接主管他人進行上述活動;從事上述投資決策活動的教學培訓工作等等。“投資管理與研究協會”要求CFA認證的申請者必須花超過40%的時間用於以上工作，其中假期、兼職和實習期間的工作經驗不予承認。工作經驗的積累可以在參加CFA考試之前，其間或以後，但只有達到三年的相關工作經驗積累後，才能獲得CFA認證。

(3)滿足AIMR的會員資格要求(其中很大部分是職業行為和道德準則要求)並申請成為一名“投資管理與研究協會”的成員。

參加CFA認證是耗時耗力單極具回報價值的投資。在經歷上述艱苦的學習過程和達到AIMR的要求後，候選人可以獲准使用CFA稱號。在CFA專案開設以來的38年裡(截止於2001年)全球只有約41400名專業人士獲得了CFA認證資格。擁有CFA資格是一個投資決策管理從業人員高執業水平和道德水準的有力證明。世界各主要已開發國家的相關行業都將其作為一個行業高水平人員的衡量標準，對獲得CFA資格者委以重任，報以高薪。

綜合以上幾個方面，通過CFA高階水平考試的及格者並不能馬上得到CFA證書，除非他們已有三年以上金融分析師的任職經歷，同時又是“金融分析師聯合會”的成員。可見CFA既要有全面的金融理論知識，還需要有實踐經驗和良好的職業道德。他們還都必須遵守“投資管理與研究協會”公佈的《職業行為倫理標準守則》。

《證券基金行業求職寶典》

• 3.1 人才需求
• 3.2 招聘崗位
• 3.3 行業資格證書
• 3.4 行業“潛規則”