伴隨理財規劃逐漸被越來越多的人接受，國內出現了個人理財規劃師這一全新的職業。
理財規劃師俗稱理財顧問，主要源於美國，是由證券經紀、保險經紀、註冊會計師、涉外律師、稅務師等職業演變而來，目前在美國、英國、法國、德國已成為一種正式的從業資格。目前，在國外的理財規劃市場上，眾多的理財規劃師活躍在銀行、保險、證券、稅務等行業。
更多的理財規劃師為客戶進行的`理財，主要是根據客戶的資產狀況與風險偏好，關注客戶的需求與目標，以“幫助客戶”為核心理念，採取一整套規範的模式提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，為他尋找一個最適合的理財方式，包括保險、儲蓄、股票、債券、基金等，以確保其資產的保值與增值。
註冊理財規劃師（CFP）資格認證，1972年引入理財行業。候選CFP需要完成教育、考試、經驗和職業道德等幾個步驟，才能成為真正的CFP。考核的內容涵蓋了106門學科的內容。取得這個資格會在理財規劃行業中得到廣泛認可和尊敬。在一定程度上，一個國家或地區擁有CFP人數的多少，代表著該國理財規劃業的發展程度。CFP資格由國際註冊理財規劃師委員會頒發。國際註冊理財規劃師委員會為理財規劃師制定統一的職業道德標準、勝任能力標準以及實際操作標準。目前，美國是世界上理財規劃市場發展最為成熟的地方，擁有CFP資格的人數最多，佔CFP總人數的60％。
目前，中國大陸並不是美國理財規劃協會會員，因而並不能舉行CFP的考試及註冊程式等。CFP在國內實際上還沒有，深圳平安保險公司引進了國外關於理財規劃的理念並欲打造本土化的理財規劃隊伍，最終促進CFP職業在中國的發展。北京是最早推出個人理財規劃師的地方，首批50名。之後在深圳市場又有45名規劃師走向市場。理財規劃師一經亮相便凸顯廣闊的市場前景，源源不斷的客戶還會隨著經濟的發展而激增，平安公司還將陸續在南京、上海、大連等城市推出理財規劃師以滿足社會的需要。
