成為一名合格的證券經紀人，僅僅達到其基本要求是不夠 的，還必須通過市場的歷練和自身的努力來擁有較高的綜合素質 具體來講，成功證券經紀人必備的綜合素質包括：綜合理財知識、 精湛的專業技能、良好的職業道德和心理素質等等。
(一)綜合理財知識
證券經紀人應具有合理的知識結構，即掌握綜合理財知識，這 是證券經紀人成就事業的基礎。證券經紀人敏銳的市場感覺、果斷 的決斷能力和良好的心理素質來源於其合理的知識結構，來源於對 證券市場的熟悉及相關法律法規的精通，來源於各種金融投資工 具、資金管理方法、風險控制手段的靈活運用，還來源於不斷學習 和積累的市場實踐經驗。由於證券市場與國民經濟密切相關，並涉 及到社會經濟的方方面面，因而所涵蓋的知識領域十分廣泛；加之 市場競爭日益激烈，證券種類、金融工具的創新層出不窮，各項專 業知識不斷深化。因此，對經紀人的知識結構一方面要求越來越全 面，另一方面則要求越來越深入。證券經紀人應當具有的綜合理財 知識包括以下九個方面：
1經濟學知識
經濟學是以整個人類社會經濟系統及其歷史發展過程為研究對 象，從日常經濟生活中的各種最為常見的經濟現象著手，運用經濟 學特有的基本原理分析人類社會的經濟活動，從中總結經濟規律， 制定經濟政策，把握未來經濟系統執行走勢的科學。由於影響證券 市場走勢的因索一方面包括個人、家庭和廠商行為等的微觀經濟學 的研究物件．另一方面還涉及大量經濟系統的整體行為，如總供 給、總需求、經濟增長以及就業、通貨膨脹、匯率和進出口等巨集觀 經濟學的研究範疇，因此證券經紀人只有先懂得經濟學，瞭解經濟 執行的一般規律與特點，才能在結合全球政治經濟形勢和時事發展 的基礎上更好地做出判斷。
證券經紀人要掌握的經濟學知識包括：經濟學基本原理；巨集觀 經濟形勢及經濟週期；巨集觀經濟指標的內涵及評價；財政政策、貨 幣政策、收入政策、產業政策的內容及調整；主要產業發展態勢及 前景；國際經濟交往和對外投資、貿易情況；加入wTO以及國內 市場的不斷開放對國民經濟和相關產業的影響等。
2證券投資與公司財務的相關知識
對證券經紀人來講，與證券投資相關的基礎知識是其安身立命 的看家本領。因而這類知識在其知識結構體系中居於基礎和核心的 地位。這些知識主要包括：證券與證券市場的歷史、現狀與未來發 展趨勢；股票、債券及基金等有價證券的性質、特點；創新金融工 具如期貨、期權的性質、特點；證券的發行與交易；證券投資分析 方法：包括巨集觀產業分析、微觀企業診斷、基本分析、技術分析 等；投資基金及其運作；證券投資組合理論；證券的價值評估；企 業的收購、兼併與重組；高新技術產業化、產權交易、創業板與風 險投資等等。
財務知識是經紀人知識構架中的核心知識之一，是證券投資分 析的重要工具，對上市公司進行實質性分析評判，有賴於其對財務 分析方法的掌握。以下財務知識應為證券經紀人所精通：股份公司 會計制度及其實施細則；企業會計報表體系(資產負債表、利潤 表、現金流量表)的理解及其分析應用；企業財務分析(財務結 構分析、償債能力分析、經營能力分析、獲利能力分析、成長性分 析等)；企業價值評估的原理及其應用；證券信用等級評估原理及 其應用；上市公司盈利分析與預測；上市公司股價走勢分析；上市 公司投資價值分析等。
3法律法規知識
證券市場是市場經濟中規範的法制經濟的體現。為加強管理， 規範證券市場行為，國家制定了一系列的法令制度，證券經紀人如 果不精通有關法令，就有町能造成工作失誤，輕則影響自己聲譽， 重則要受到法律制裁。
就目前而言，與證券投資密切相關的法律法規主要有：《中華 人民共和國刑法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國 證券法》、《投資基金法》、《股票發行與交易管理暫行條例》、《中 華人民共和國國庫券條例》、《企業債券管理條例》、《可轉換公司 債券管理暫行辦法》、《證券投資基金管理暫行辦法》、《證券交易 所管理辦法》、《證券從業人員資格管理暫行規定》、《證券市場禁 人暫行規定》、《禁止證券欺詐行為暫行辦法》、《深、滬證券交易 所交易規則》、創業板市場的各項規則條例以及證監會、財政部、 交易所等釋出的一些章程、細則等。
4上市公司經營管理知識
證券經紀人要對個股的走勢進行判斷，必須瞭解該上市公司的 經營管理，這樣才能對公司的發展前景做出判斷。這方面的知識包 括：上市公司股東背景和股權結構變化；公司的發展戰略；公司組 織構架；公司的經營策略；公司資源優勢}公司技術開發水平、技 術儲備；公司專業化或多元化經營策略及其利弊；公司員工素質； 公司成長前景；公司經營戰略的調整和資產重組；公司稅收待 遇等。
5．數學、計算機及網際網路技術
隨著市場的發展，定量分析和網上交易將成為兩大趨勢，其 中，定量分析工具將越來越普遍，證券經紀人為適應這種發展，必 須掌握更多的定量分析手段和工具，熟悉網上交易的原理、過程與 環節。因此，下述這些數理基礎知識和計算機網路技術等是證券經 紀人必須掌握的。它們包括：數學(微積分、線性代數、概率統 計等)；計量經濟學與數理經濟學；常用的經濟預測模型及其方 法：K線圖投資分析；常用技術分析及投資組合理論中的數學模型 及其基本原理；各種證券分析軟體的應用與開發；系統分析原理及 計算機運用；網際網路技術(Intemet及Web技術、電子商務與網上 交易)等。
6市場行銷與公共關係
實踐表明，擁有市場行銷觀念的證券經紀人比沒有接觸過市場 營銷概念的經紀人能更好地把握市場，對市場有更完整、深刻的理 解與認識，這對於市場開發大有益處。這些知識包括：市場行銷觀 念；市場調查及市場分析；市場細分與市場定位；投資者的市場細 分與經紀人市場定位分析；公共關係學；證券市場開發策略和談判 技巧，客戶關係管理等。
7心理學基礎知識
心理學是研究人的心理規律，即認識、情感、意志等心理過程 和能力、性格等心理特徵規律的科學。證券經紀人掌握一定的心理 學知識，至少有兩點好處：第一，可以使經紀人自身有一個相對健 康、平和的心態，面對證券市場的起伏跌宕能夠正確把握自己，從 而減少投資失誤；第二，據此可以正確分析投資者的心態，更好地 理解客戶的投資動機和行為特徵，有利於為客戶提供深層次的服 務。此外，還可以進一步把握分析市場整體的行為特徵。
心理學知識包括：普通心理學基礎、投資心理學及其應用、投 資者投資動機分析、投資者投資行為分析、投資者心理狀態分析、 市場人氣研判等。
8其他知識
為了面向國際化市場，更好地參與國際競爭，經紀人還應掌握 一門以上的外語和國際金融市場的遊戲規則及其投資工具，這主要 包括：國際金融市場及國際貨幣制度；國際收支與國際結算；外匯 與外匯匯率；國際金融機構與國際資本流動；西方銀行制度；境外 投資銀行的管理與運作；固定收益融資工具、抵押融資工具、浮動 收益融資工具及進出口融資等傳統金融工具；金融創新工具及其衍 生品，如存託憑證、金融期貨與期權、BOT及資產證券化等。
除此之外，市場經驗的不斷積累和完善也是十分重要的。證券 經紀人應熟悉和丁解證券市場的交易原則，證券投資交易技巧、資 金管理辦法及風險控制原則等等，不斷總結成功經驗和失敗教訓， 逐步摸索出適合自己的市場分析戒律和投資組合管理策略，更好地 為客戶提供服務。
(二)精湛的專業技能
精湛的專業技能是證券經紀人提供優質服務的基本保證。它需 要以理論知識為基礎和支柱，並有目的地加以培養，在實踐中進行 轉化。對證券經紀人來說，為了吸引和保持更多的客戶，必須做 到：加強對市場的研究和分析，持續提供高水平的投資諮詢服務， 與客戶探討和共享研究成果，提高客戶對金融產品和投資風險的認 識，並不斷推出新的金融產品和服務，而這些都需要證券經紀人具 備高水平的各項能力。
1一般技能
(1)獨立研究的能力。證券市場上每天都充斥著大量的資訊， 證券經紀人只有具備獨立研究的能力，才能進行科學的分類和處 理．從中研究總結出帶規律性的東西並用於指導實踐；才能梳理思 路，形成成熟的觀點和系統的結論，並與他人進行深層次的溝通、 交流。要具備獨立的研究能力，就要求證券經紀人知識面廣，熟悉 經濟理論，擅長數理統計分析，有獨立的調研能力，有較強的文字 表達能力和獨到的分析判斷能力，此外，還要有勤勉敬業、進取向 上的科研精神。
(2)發現並解決問題的能力。對於證券經紀這樣非常規的、 富於變化的工作來說，證券經紀人常常需要敏銳地發現問題並完美 地解決問題。優秀的證券經紀人往往能夠憑藉頑強的探索精神和職 業化的市場感覺，在他人不經意的地方發現問題，找準癥結。因為 他們的思維活躍，擅長積極思考，並且有獨立的見解和強烈的創新 意識。當問題明確後，經紀人還要有快速、妥善解決問題的能力， 這樣才能使工作圓滿完成。
(3)創新能力。證券經紀人常常面對複雜多變的市場形勢和 客戶需求．出現問題時要能夠充分運用想象力，對以往的經驗和認 識加以綜合，提出全新的解決辦法。此外，眾所周知，金融創新是 近幾十年來引領證券市場長足發展的主要動力，如同產品創新一 樣，它同樣成為了證券業利潤的源泉，因此，一流的證券經紀人應 具有金融創新的能力。事實上，在我國現行尚不十分成熟的市場框 架下，無論是投資銀行業務還是經紀業務或自營業務中，都有不少 創新的機會，而對這些機會的把握和運用，則有賴於證券經紀人的 深入研究和不懈努力。
2業務技能
(1)市場行銷能力。不斷開拓市場是證券經紀人的基本職責 之一。贏得更多客戶，不但證券經紀人自身的收入得到保證，其專 業技能和才華也得以施展。成功的市場開拓主要取決於明確的市場 目標、科學的開發計劃和有效的方法、持之以恆的努力、個人魅力 及一定交際能力。證券經紀人要能以少量的客戶開發成本帶來更多 的客戶，要善於塑造自己與其他經紀人不同的職業形象，樹立證券 經紀人自身(或團隊)的品牌，贏得更多客戶的認同。
(2)協調溝通能力。證券經紀人需要具備良好的協調、溝通 能力，這樣才能正確處理好證券經紀人與客戶之間、證券經紀人與 證券商之間、客戶與證券商之間各種複雜而微妙的利益關係，避免 經濟和法律糾紛的產生。
(3)應變能力。證券經紀人要保持清醒的頭腦、平和的心態． 坦然面對證券市場各種突發事件的產生，併力爭快速、妥善地解決 突發事件帶來的各種問題。這一方面有賴於證券經紀人的反應能 力，另一方面還有賴於其經驗和知識的積累。
(4)交際能力。證券經紀人要懂得社交中各種不同的禮儀、 習慣和風俗。對不同的人在不同的場合採取不同的接待和應酬方 式，廣交八方朋友，以便在獲得大量資訊的同時更好地開展證券經 紀業務。社交能力還包括人際關係能力，有時員工的工作績效會取 決於他們跟同事和老闆有效相處的能力，包括學會如何做個好聽 眾，如何更清晰地表達自己的思想，以及如何減少摩擦衝突等等。
(三)良好的職業道德及心理素質
1良好的職業道德
證券經紀人由於職業的特殊性，要求比其他的證券從業人員有 更強的職業道德。他們必須正確處理自身與投資者、證券經紀商三 者之間的利益關係，以維護投資者利益、維護市場“公平、公正、 公開，，原則和健康有序執行為己任，無論什麼時候都能憑藉證券 經紀人的職業道德以誠實、公平的姿態去維護投資者的利益，並確 保一切行為都有助於維持一個公平而有序的市場。證券經紀人應該 同其他證券從業人員一樣，遵守“正直誠信、勤勉盡責、廉潔保 密、自律守法”的職業道德規範，即對待工作勤奮踏實、忠於職 守、精益求精；對待客戶實事求是、嚴守信用、不謀私利；嚴於律 己．嚴格按照規章制度辦事，不隨意洩漏有關的資訊與情報，不參 與內幕交易。具備良好的職業道德是成為合格證券經紀人的必備條 件，它不僅有助於證券經紀人自身的長遠發展，還有助於證券市場 的健康有序發展。
2過硬的心理素質
一般投資者常常陷入五種投資心理誤區：第一，失誤後遺症。 表現為投資者在失誤後對自己失去信心，進行判斷時舉棋不定，難 以做出正確的決策。第二，成功後遺症。表現為投資者在成功後盲 目自信，忽視風險大膽投資，最後導致不必要的損失。第三，定勢 症。表現為投資者在日久的行情後無法靈活地適應現實的變化，因 而無法把握稍縱即逝的大好機會。第四，衝動陷阱。表現為投資者 因一時衝動而錯誤買入或賣出股票。第五，猶豫陷阱。表現為投資 者在決策時猶豫不定，左顧右盼。
面對千變萬化、風險莫測的證券市場，證券經紀人必須能夠克 服以上的投資心理誤區，保持處變不驚的心理狀態。證券經紀人要 做到自信、沉毅，即相信自己的能力，沉著穩健並有耐心和毅力。 在面對大好市場機會時，要循序漸進而不急功近利；面對挫折，能 夠不慌不忙，沉著應對。證券經紀人還要克服貪婪、浮躁、猶豫不 定、目光短淺、眼高手低等人性弱點和不良習氣，不為各種誘惑所 動，嚴格遵守各項規章制度和交易原則，這樣才能有效地控制風 險。總之，沒有良好的心理素質及臨危不懼的膽略是難以成為一名 優秀證券經紀人的。優秀的證券經紀人要獲得高於市場平均回報的 成績，就必須堅持做到任何時候都能處變不驚，並擁有果斷的性 格。善於決斷，保持健全的人格和良好的心態。
3成功者的心理素質與行為特徵
考察成功者的心理素質與行為特徵，有助於證券經紀人適當調 節心態和找到努力方向，早日成為一名證券經紀業的成功者。一般 的，成功者的心理素質與行為特徵表現為：
大多數的成功者都有一種自我覺察的能力。他們能覺察到周圍 事物的細微變化，也覺察出由於遺傳和環境等給客戶和同事造成的 缺陷，更能察覺到大量對他們有益的事物與機會。
成功者具有很強的自我價值感和自信心，他們相信自己併為實 現自己的價值而奮鬥。他們習慣於控制自己的思想、日常工作、目 標乃至生命，而非被這些事物所控制。在生活中，成功者是那些有 強烈自我動機的人。他們有奔向擬定目標的能力，或有扮演想去扮 演的角色的能力。
成功者期望成功。他們懂得：所謂運氣是準備和覺察的結合。 現實的自我期望使他們做好了迎接機會的準備。生活中的成功者相 信自己的預言能力，保持著努力向上的勢頭，期望一個較好的工 作，保持健康的身體，收入能有不斷的增加，有真誠的友誼和新的 成功。此外，成功者總是把問題看作是向能力和決心挑戰的機會。
所有成功者都積極地考慮和發揮自我意象。他們表現出成功者 的樣子，意識到自己扮演的角色，並展示著自己的吸引力。他們懂 得著急、渴望、敵意和失望對其表現具有消極性和破壞性。
生活中的成功者信奉自我調節。他們有著健康的生活方式、合 理的生活計劃、總的目標和明確的任務。他們善於自我修養，即樹 立新的思想感情、廢棄儲存在潛意識中的陳舊東西。
成功者客觀地尋求生活的意義，珍惜每一分鐘。他們具有贏得 別人愛戴和尊重的品質，他們會向奮鬥者、探索者．以及堅韌不拔 的人伸出援助之手。
(四)其他素質
1良好的業績及個人信譽
良好的業績記錄是證券經紀人自身價值和綜合素質的最好證 明。當然成功的證券經紀人也必然有過失敗的經歷，因此要辯證地 對待有著失敗經歷的證券經紀人，有過失敗教訓的證券經紀人，只 要不甘於失敗而沉淪，同樣是難能可貴的。
除突出的經營業績外，良好的聲譽和豐富的從業經歷，同樣是 衡量一個優秀證券經紀人的重要方面。豐富的從業經歷，意味著豐 富的實際經驗；良好的聲譽，可從一個側面反映證券經紀人的為人 處世。優秀的證券經紀人除勤勉盡責、樂觀向上外，應有一定的社 會責任感與歷史使命感，富有同情心和包容心，而絕不是心胸狹 隘、目光短淺的人。
2好學善思。銳意進取
證券市場日新月異的快速發展，要求證券經紀人有強烈的求知 慾望和持之以恆的探索創新精神，不斷更新知識結構，善於思考不 為人知的內在規律，銳意進取，順應時代潮流，跟上市場前進的 步伐。
總之，證券經紀人應具備的基本條件和綜合素質是其成為優秀 證券經紀人的必要條件。只有達到了這些要求，證券經紀人才能在 市場的巨大浪潮中游刃有餘，才能不斷贏得客戶，並通過自己提供 的優質服務保留和吸引更多客戶，為自己的發展開創廣闊空間。
