1、聰明，有潛質，第一反應就是考慮對方怎麼想。人際關係能力強，能記住客戶的點滴細節，能辨別誰是優質客戶，能在不同場合講話，小的細節做得很到位，很直覺的記住客戶的生日。
2、吃苦耐勞，團結自律，專業要求高，要有衝勁，上進心，心態平穩，經驗豐富，服從管理，團隊歸屬感強，手到，眼到，口到，腿到，做到。
3、愛學習，可塑性較強，客戶經理要成為人際高手，掌握客戶心理的技巧，
4、能與客戶打成一片，能夠了解客戶核心的需求，成為銀行產品的專家，得到客戶的信任。知道如何利用競爭對手的產品來突出我們自身的優勢，什麼時候靠，什麼時候比，什麼時候壓。能夠管理好客戶，投入與收穫兼顧。
5、運用借力銀行所有的資源。